ダ・ヴィンチ
追加型投信／内外／資産複合
＜日経新聞掲載名称：ダビンチ＞
世界の株式・債券・通貨に分散投資することによって、資産の安定的な成長をめざすファンドです。
その他：円短期金融商品
- 1.
- ゴールドマン・サックス・アセット・マネジメントの計量モデルを用いて、先進国を中心とした世界の株式、債券および円短期金融商品に分散投資します。
- 2.
- 基本資産配分は、世界の株式に40％、債券に40％、円短期金融商品に20％※1とし、機動的に資産間配分比率、株式・債券・通貨の国別配分比率の変更を行い、収益の向上を目指します。
- 3.
- 外貨建資産については為替ヘッジを行い、為替変動の影響の低減を目指します。※2
- ※1
- 本ファンドのベンチマークは、MSCIワールド・インデックス（円ヘッジ）40%＋JPモルガン・ガバメント・ボンド・インデックス（グローバル）（円ヘッジ）40%＋円1ヵ月LIBOR20%を使用しています。ベンチマークとは、運用において投資収益目標を設定する際に基準とする指標です。また、投資家がファンドの運用対象や資産の基本配分比率を確認する際の目安となります。
- ※2
- 為替ヘッジにはヘッジ・コストがかかります。
市況動向や資金動向その他の要因等によっては、運用方針に従った運用ができない場合があります。
下記の事項は、この投資信託（以下「本ファンド」といいます。）をお申込みされるご投資家の皆さまにあらかじめ、ご確認いただきたい重要な事項としてお知らせするものです。
お申込みの際には、下記の事項および投資信託説明書（交付目論見書）の内容を十分にお読みください。
投資リスク
投資信託は預貯金と異なります。本ファンドは、値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額が変動します。また、為替の変動により損失を被ることがあります。したがって、ご投資家の皆さまの投資元金は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元金が割り込むことがあります。信託財産に生じた損益はすべてご投資家の皆さまに帰属します。
本ファンドの基準価額の変動要因としては、主に「株式投資リスク（価格変動リスク・信用リスク）」「債券投資リスク（価格変動リスク・信用リスク）」「為替リスク」などがあります。
※詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）の「投資リスク」をご覧ください。
ファンドの費用
| 購入時手数料 | 購入申込日の翌営業日の基準価額に3.78％（税込）を上限として販売会社が定める率を乗じて得た額とします。
※詳しくは販売会社もしくは購入時手数料を記載した書面にてご確認ください。 |
| 換金手数料 | 本ファンドには換金手数料はありません。 |
| 信託財産留保額 | 本ファンドには信託財産留保額はありません。 |
| 運用管理費用 （信託報酬） |
本ファンドの純資産総額に年2.16％（税込）の率を乗じて得た額とします。 |
| 信託事務の諸費用 | 監査費用、印刷費用など信託事務の諸費用が信託財産の純資産総額の年率0.05％相当額を上限として定率で本ファンドより差引かれます。 |
| その他の費用・手数料 |
|
上記の手数料等の合計額については、ご投資家の皆さまがファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。
※詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）の「手続・手数料等」をご覧ください。
投資信託説明書(交付目論見書)は以下の販売会社までご請求ください。
| 秋田銀行 (注1) | 足利銀行 (注1) |
| 阿波銀行 | エース証券 |
| SMBC日興証券 | SMBC日興証券（ダイレクトコース専用） |
| SBI証券 | 大分銀行 (注1) |
| 大垣共立銀行 (注1) | 群馬銀行 |
| 佐賀銀行 (注1) | 滋賀銀行 |
| 四国銀行 (注1) | 静岡銀行 |
| 静銀ティーエム証券 | 七十七銀行 (注1) |
| 十八銀行 (注1) | 常陽銀行 |
| 高木証券 | 東邦銀行 (注1) |
| とうほう証券 | 日産証券 |
| PWM日本証券 (注1) | フィデリティ証券 |
| 福岡銀行 (注1) | 北海道銀行 (注1) |
| マネックス証券 | 丸三証券 |
| 三菱東京UFJ銀行(注1) | 武蔵野銀行 |
| 山形銀行 (注1) | 楽天証券 |
| ゴールドマン・サックス証券 (注2) |
購入時手数料等の詳しい内容につきましては、各販売会社にお問い合わせください。
- （注1）
- 本ファンドの新規の購入申込受付を停止しております。詳しくは販売会社にお問い合わせの上ご確認ください。
- （注2）
- ゴールドマン・サックス証券株式会社に口座を保有されている投資家に限ります。なお、ゴールドマン・サックス証券株式会社には一般個人を対象とするリテール業務の取扱いはございません。
- お申込みの際は、必ず「投資信託説明書（交付目論見書）」をご覧ください。
- 本ファンドは値動きのある有価証券等（外国証券には為替リスクもあります。）に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、元金が保証されているものではありません。
- 投資信託は預金保険または保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
- 銀行等の登録金融機関でご購入いただく投資信託は投資者保護基金の支払対象ではありません。
- 投資信託は金融機関の預金と異なり、元金および利息の保証はありません。
- 投資した資産の価格の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客様が負うことになります。