GS 世界分散ファンド（毎月決算型）
愛称：三ッ星レシピ
追加型投信／内外／資産複合
＜日経新聞掲載名称：三ッ星＞
- 1.
- 世界の高配当株式※1、世界の不動産投資信託（グローバル・リート）、商品(コモディティティ）の3つの異なる資産に分散投資することで、「値上がり益」と「配当、利益収益」を同時に追求します。※2
- 2.
- 資産配分は、世界の高配当株式50％、グローバル・リート30％、コモディティ20％を基本とします。※3
- 3.
- 原則として、毎月の決算時（毎月15日。ただし、休業日の場合は翌営業日。）に、各資産からの配当、利息収益を中心に収益分配を行います。また、基準価額水準や市況動向によっては、最大で年4回、各資産の値上がり益や為替の評価益等も勘案して収益分配を行う場合があります。
本ファンドはファンド・オブ・ファンズ方式で運用を行います。
- ※1
- 本ファンドの実質的な投資対象のうち、世界の高配当株式には日本の株式は含まれません。一方、グローバル・リートには日本のリートが含まれます。
- ※2
- 外貨建資産については、原則として為替ヘッジを行いません。
- ※3
- 本ファンドは、MSCIコクサイ高配当利回りインデックス（円換算ベース）50％＋S&P先進国REITインデックス（除く米国、トータル・リターン、円ベース）およびS&P先進国REITインデックス（トータル・リターン、円ベース）を1対1の割合で合成した指数30％＋S&P GSCIトータル・リターン・インデックス（円換算ベース）20％を運用上の参考指標とします。
市況動向や資金動向その他要因等によっては、運用方針に従った運用ができない場合があります。
運用状況によっては、分配金の金額が変わる場合、あるいは分配金が支払われない場合があります。
下記の事項は、この投資信託（以下｢本ファンド｣といいます。）をお申込みされるご投資家の皆さまにあらかじめ、ご確認いただきたい重要な事項としてお知らせするものです。
お申込みの際には、下記の事項および投資信託説明書（交付目論見書）の内容を十分にお読みください。
投資リスク
投資信託は預貯金と異なります。本ファンドは、値動きのある有価証券等に投資しますので、基準価額が変動します。また、為替の変動により損失を被ることがあります。したがって、ご投資家の皆さまの投資元金は保証されているものではなく、基準価額の下落により、損失を被り、投資元金が割り込むことがあります。信託財産に生じた損益はすべてご投資家の皆さまに帰属します。
本ファンドの基準価額の変動要因としては、主に「株式投資リスク（価格変動リスク・信用リスク）」「リート投資リスク（価格変動リスク、収益性悪化リスク、信用リスク、金利リスク等）」「コモディティ投資リスク」「為替リスク」「アクティブ運用に関するリスク」などがあります。
※詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）の「投資リスク」をご覧ください。
ファンドの費用
| 購入時手数料 | 購入申込日の翌営業日の基準価額に3.78％（税込）を上限として販売会社が定める率を乗じて得た額とします。
※詳しくは販売会社もしくは購入時手数料を記載した書面にてご確認ください。 |
| 換金手数料 | 本ファンドには換金手数料はありません。 |
| 信託財産留保額 | 本ファンドには信託財産留保額はありません。 |
| 運用管理費用 （信託報酬） |
本ファンドの純資産総額に年1.5228％（税込）の率を乗じて得た額とします。 組入れ投資信託証券において、年率0.09％程度の運用報酬を別途受領しますので、受益者が実質的に負担する信託報酬は、概算で年1.6128％（税込）程度となります。 |
| 信託事務の諸費用 | 監査費用、印刷費用など信託事務の諸費用が信託財産の純資産総額の年率0.05％相当額を上限として定率で本ファンドより差引かれるほか、組入れ投資信託証券の信託事務の諸費用が各投資信託証券より支払われます。 |
| その他の費用・手数料 |
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上記は基本資産配分の場合の信託報酬率です。配分比率は信託財産の時価変動の影響を受けるため、それに伴って全体の信託報酬率も変動します。
上記の手数料等の合計額については、ご投資家の皆さまがファンドを保有される期間等に応じて異なりますので、表示することができません。また、本ファンドの実質的な投資対象には上場リートが含まれますが、当該上場リートは市場の需給により価格形成されるため、費用は表示しておりません。
※詳しくは投資信託説明書（交付目論見書）の「手続・手数料等」をご覧ください。
投資信託説明書(交付目論見書)は以下の販売会社までご請求ください。
| SMBC日興証券（ダイレクトコース専用） | SBI証券 |
| ジャパンネット銀行 | 中国銀行 |
| ふくおか証券 (注1) | マネックス証券 |
| 楽天証券 | ゴールドマン・サックス証券 (注2) |
購入時手数料等の詳しい内容につきましては、各販売会社にお問い合わせください。
- （注1）
- 本ファンドの新規の購入申込受付を停止しております。詳しくは販売会社にお問い合わせの上ご確認ください。
- （注2）
- ゴールドマン・サックス証券株式会社に口座を保有されている投資家に限ります。なお、ゴールドマン・サックス証券株式会社には一般個人を対象とするリテール業務の取扱いはございません。
- お申込みの際は、必ず「投資信託説明書（交付目論見書）」をご覧ください。
- 本ファンドは値動きのある有価証券等（外国証券には為替リスクもあります。）に投資しますので、基準価額は変動します。したがって、元金が保証されているものではありません。
- 投資信託は預金保険または保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。
- 銀行等の登録金融機関でご購入いただく投資信託は投資者保護基金の支払対象ではありません。
- 投資信託は金融機関の預金と異なり、元金および利息の保証はありません。
- 投資した資産の価格の減少を含むリスクは、投資信託をご購入のお客様が負うことになります。